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涉嫌高利转贷罪:重庆捷成小贷公司遭调查

来源:泉州联合网 发布时间:2019-06-11 22:16

捷成小贷公司实际控制人陈杰接受看看新闻Knews记者采访说,半年来捷成小贷公司积极配合调查,“我们的确存在不规范问题,已整改到位,目前在正常运营”;税务、公安还在调查,“如果有问题,该整改的整改,该负法律责任的负法律责任”。



看看新闻Knews注意到,4人与捷成小贷公司的资金往来较为复杂:捷成小贷公司发放贷款时,不仅仅通过该公司的账户放款,还通过其他公司或个人账户放款;同样,4人归还本息时,并未将钱全部打到捷成小贷公司账户上,也打到过其他公司或个人账户上。


最近,来自重庆市地方金融监督管理局的通报,该局曾派专人进驻捷成小贷公司开展核查,对账务、合同等进行了审计,已调查出八大问题:


温玖向看看新闻Knews记者表示,他们非常反感和抵制这个退款协议里的条款,“本来是他违法违规了,还试图通过这种方式阻止我们进一步追究他们的法律责任”。



违规开展股东借款业务:捷成小贷公司被查出,未经监管部门的批准曾向股东陈杰借款20万元。合同约定的逾期加罚息违规,超过了100%,违反了人民银行30%-50%的规定。借款合同信息和小贷监管系统信息录入不一致。

捷成小贷共有9名股东。实际控人、总经理为陈杰,持股29%;陈露、罗正平、李仕伟、钟传勇、陈敬宾各占10%;钟文明、陈敬玉各占8%;重庆捷成塑料有限责任公司持股5%。其中,陈露为陈杰的女儿,陈敬宾为陈杰的弟弟,陈敬玉、李仕伟为陈杰的妹妹、妹夫,钟文明为陈杰的舅子。重庆捷成塑料公司的股东,为陈杰和妻子钟文英,各持有60%、40%股份。


“借钱的时候,约定的是以日计息,日利率为0.2%,换算成月息(月利率)是6%,换算成年利率就是72%,且(借款时间)不足5天的按5天计算。”管昌明说,这样的借款利率明显是高利贷,但为了维持企业的正常运转,他们别无他法。

孙运说,2010年2月至2014年3月,他向捷成小贷公司借款共计4150万元,最终还款7000万元,其中包含利息2850万元。


2012年3月至2015年1月,温玖向捷成小贷公司借款共计8645万元,最终还款1.1798亿元,其中包含利息3153万元。






据抽查,捷成小贷多收重庆光大机械厂、温玖、谢晶的利息共计130万元,目前该笔资金正躺在重庆市沙坪坝区金融办指定的管监账户上。6月10日上午,捷成小贷和光大机械一方在退款协议上未达成一致,不欢而散。


饮鸩止渴的高利贷款



小贷公司被指分散打款年息72%


这家小贷公司受到查处,源于4家企业负责人的联名举报。

2010年9月至2015年6月,管昌明向捷成小贷公司借款共计1.3405亿元,最终还款1.6825亿元,其中包含利息3420万元。



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